财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度(dù)新发(fā)产品在今年一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元(yuán翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计(jì)翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的(de)公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子(zi)、三安(ān)光电等(děng)半导(dǎo)体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方达张(zhāng)清(qīng)华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基(jī)金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)东(dōng)一(yī)季度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来(lái)自(zì)丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持(chí)股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的(de)安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增(zēng)速韧(rèn)性最(zuì)强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商(shāng)行(xíng)。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报不(bù)错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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