今(jīn)年以来基金代(dài)销机构被基金(jīn)公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发(fā)布与基(jī)金代销机构解(jiě)约(yuē)的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而(ér)从机(jī)构类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构之间(jiān)的合作本(běn)就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该(gāi)公司(sī)旗下基金的相关销售业务(wù)。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安基金，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京(jīng)虹点(diǎn)基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基(jī)金也发(fā)布(bù)公告称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金。自(zì)公告(gào)之日(rì)起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的(de)相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客(kè)户赎(shú)回全部份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部利(lì)得基金、上银(yín)基金(jīn)也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银基金则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机构的(de)合作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有(yǒu)3家基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以(yǐ)来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金解除合作(zuò)关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都(dōu)会和基金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累计(jì)解约11家(jiā)，海富(fù)通基(jī)金今年(nián)2月(yuè)和3月(yuè)分别(bié)解除5家合(hé)作(zuò)关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基(jī)金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实(shí)现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示(shì)，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售机构(gòu)主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样(yàng)终止过(guò)一轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言(yán)，今年以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构，没(méi)有太(tài)大(dà)意义，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力(lì)较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的(de)处罚，就(jiù)会很果断地(dì)解除合(hé)作关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是市场化(huà)的(de)，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据自(zì)身的(de)发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与(yǔ)基金代销机构合(hé)作。”

　　北(běi)方一家公募公司(sī)渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公(gōng)司选择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综(zōng)合能(néng)力(lì)，以及与哪些公司合作等(děng)都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要(yào)付(fù)出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没(méi)有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金公司的投研能力，管理规模(mó)，也有一定(dìng)的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行(xíng)、第三(sān)方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长(zhǎng)固收类产(chǎn)品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠(qú)道(dào)较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实(shí)，而券(quàn)商(shāng)是以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售市(shì)场，主要还是在银行渠道和头部互(hù)联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视的(de)力(lì)量。

　　马太(tài)效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协(xié)会最新公布的公募(mù)基(jī)金销售(shòu)保有量数(shù)据显示，一季度(dù)，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基(jī)金(jīn)。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾安ny是什么牌子中文名 ny是奢侈品牌吗基(jī)金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有ny是什么牌子中文名 ny是奢侈品牌吗限公司，其(qí)非(fēi)货币市场公(gōng)募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其中，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯(sī)基金(jīn)销售(shòu)有限公(gōng)司向中国证(zhèng)券监(jiān)督管(guǎn)理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的(de)申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券(quàn)投资基金销售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等(děng)有(yǒu)关规定(dìng)，中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会决(jué)定注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营(yíng)困(kùn)难等原因，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河(hé)南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下(xià)基(jī)金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择(zé)主动注销基(jī)金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证监(jiān)局发(fā)布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大(dà)泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代销机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管(guǎn)态势(shì)下，未(wèi)来基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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