财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季(jì)度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公募(mù)基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工商银(yín)行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数(shù)据而(ér)言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗(qí)下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银揆诸当下的意思是什么，揆诸当下读音行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十(shí)大流(liú)通股东一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连(lián)续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银(yín)揆诸当下的意思是什么，揆诸当下读音行业一季(jì)度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期(qī)的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不(bù)错的低(dī)估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如(rú)利润(rùn)和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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