今年(nián)以来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的(de)情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年(nián)以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销售机(jī)构居多，此外，也有银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被(bèi)动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销售机构(gòu)之间的(de)合作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基(jī)金办理该公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相(xiāng)关销售业(yè)务。值得注(zhù)意的是，今(jīn)年以来，还有方正富(fù)邦基金(jīn)、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布(bù)公(gōng)告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限公司、上(shàng)海凯石(shí)财富基金销售(shòu)有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构将不再代理销售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称(chēng)，与方(fāng)德保险(xiǎn)代理有限公司(sī)、民商基(jī)金(jīn)销售（上海）有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购、申购等基(jī)金买入的相关(guān)业(yè)务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至所(suǒ)有客(kè)户(hù)赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银(yín)基金也终止了(le)与民商基(jī)金的基金销售(shòu)合(hé)作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合(hé)计17家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的(de)代销合作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基(jī)金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些(xiē)代销机(jī)构中，正融(róng)基金(jīn)解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述(shù)被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为中小型机(jī)构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及(jí)监管(guǎn)趋(qū)严，近几(jǐ)年(nián)公募基金公(gōng)司对(duì)于代销(xiāo)机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构，也是(shì)实(shí)现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内部(bù)人员表示，基金公司(sī)终止与(yǔ)销售机(jī)构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这(zhè)样终止过一轮，理由(yóu)无非就(jiù)是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加速(sù)了对尾部(bù)销售机构的淘(táo)汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果断地(dì)解除合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市场化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公(gōng)司渠(qú)道(dào)负责人透露，其(qí)所(suǒ)在(zài)公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成立(lì)时间、综(zōng)合能力，以及与哪些(xiē)公(gōng)司合作等都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构合(hé)作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即(jí)便是(shì)前100名，也(yě)有相当一(yī)部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会(huì)对基(jī)金公司的投研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一定的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究(jiū)人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为(wèi)银行、第(dì)三方(fāng)基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三(sān)方销(xiāo)售渠道线上(shàng)渠(qú)道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网(wǎng)平台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要(yào)还是(shì)在银行(xíng)渠(qú)道和头部互(hù)联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基(jī)金(jīn)销售行业(yè)所(suǒ)面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募基(jī)金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为(wèi)明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一(yī)季(jì)度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基(jī)金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募(mù)基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾(téng)安基(jī)金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售有限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金(jīn)保有香港区号是多少(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立(lì)基金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截(jié)至(zhì)6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)基(jī)金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只香港区号是多少以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上(shàng)，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型(xíng)基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示(shì)，近期深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)向中国证(zhèng)券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售(shòu)业(yè)务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关(guān)规定，中国证券监督(dū)管理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了(le)注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公司(sī)公募证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销(xiāo)基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有不少基(jī)金代(dài)销机构由于经(jīng)营(yíng)困难等原因(yīn)，主动(dòng)注销基香港区号是多少(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家机构都(dōu)选择主动注销(xiāo)基(jī)金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于(yú)违规等(děng)原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富(fù)基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金(jīn)、大(dà)泰金(jīn)石基金等第三方代(dài)销(xiāo)机构也(yě)被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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