财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及(jí)券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工(gōng)商银(yín)行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东(dōng)一(yī)季度(dù)累计(jì)减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持张柏芝第三胎和谁生的，张柏芝第三胎和谁生的是谢贤吗苏农银张柏芝第三胎和谁生的，张柏芝第三胎和谁生的是谢贤吗行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一(yī)季度(dù)减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四(sì)季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也(yě)得到(dào)了(le)诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增(zēng)速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强的(de)子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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